https://szaim.com.ua/dengi-do-zarplaty/

В  Украине растет число случаев оформления мошенниками денежных займов до  зарплаты на  третьих лиц. По  оценке  СБУ, пострадавшими от  таких действий явились более 1 000  людей. Эта оценка не  является объективной, ведь большинство жителей не  знают, что стали жертвами мошеннических махинаций, пока не  получают извещение о  долге.

Схема действий мошенников

Оформление займов на  украинцев происходит через онлайн-сервисы, на  которых аферисты берут небольшие займы, чтобы избежать повышенного внимания и  усиленной проверки личности. Однако, даже невеликий кредит на  1-2 тыс.  гривен со  временем превращается в  солидную сумму, намного превышающую первоначальный долг. Так как МФО  начисляет пеню за  каждый просроченный день, задолженность быстро растет.

Первыми пострадавшими в  результате мошеннических действий являются лица, занимающиеся предпринимательством и  руководством крупных фирм, так как они совершают различные действия на  сайте государственных закупок. Эти лица обязаны, согласно закону, предоставлять копии своих документов и  другие персональные данные, поэтому мошенники могут свободно получить необходимые сведения для оформления займа .

Узнать нужную информацию об украинцах аферисты могут и  с  помощью сговора с  определенными финансовыми организациями, обладающими необходимым доступом к  персональным данным. Мошенникам выгоден факт предоставления на  онлайн-сервисе только скана паспорта, чтобы получить срочный  микрокредит. Аферисту достаточно просто сфотографировать документ, чтобы иметь возможность оформить денежный  займ, что делает уязвимыми для мошенников практически всех людей.

В  команде злоумышленников могут работать и  те, кто непосредственно, сами являются сотрудниками онлайн-сервисов: эти лица подделывают заявки для последующего их  одобрения.

Последствия незаконных действий для жертв

Пострадавшие узнают о  том, что стали жертвой мошенника, в  основном тогда, когда им  приходит извещение о  долге, о  котором не  знали до  этого момента. Сумма к  этому времени может равняться нескольким тысячам гривен или еще больше.  МФО  редко занимается оповещением своих клиентов о  незначительных задолженностях, так как такая система позволяет выгодным образом сократить ресурсы на  общение с  заемщиками.

При изрядном долге, пострадавшему необходимо обращаться в  полицию и  доказывать незаконный факт оформления займа на  его имя, можно дойти и  до  судебного разбирательства. Есть и  более тяжелый случай, когда долг передается коллекторам, цель которых получить денежные средства любым путем, без юридического разбирательства.

Еще одним неприятным последствием станет негативная кредитная история, поскольку  МФО  передает сведения о  задолженностях в  бюро, занимающееся кредитными историями. Исправить свое досье от  негативных отметок может только официальное решение об  аннуляции незаконно совершенного долга.

Пока осуществляется разбирательство, лицам, участвующим в  нем, запрещено брать какие-либо займы из-за испорченной КИ. Для лиц, ведущих свой бизнес, это означает невозможность взятия ссуды и  срыв возможных сделок.

В  чем серьезность ситуации

В  Украине на  данный момент отсутствует профильная система, контролирующая действия  МФО  и  онлайн-сервисов по  займам. Эти организации работают по  основному спектру правил, применяемых на  микрофинансовом  рынке. Этот факт является выгодным для недобросовестных кредиторов или мошенников.

Из-за аферистов нарушается формат сделок в  режиме онлайн. Когда незаконные действия происходят в  офисе, можно обратиться за  помощью к  камерам слежения или сотрудникам организации, проверить подписи, а  в  интернете есть возможность попытаться вычислить электронный адрес преступника, что сделать достаточно сложно. В  ходе этих обстоятельств, много украинцев приобретают незаслуженный статус должника, с  прилагающимся отрицательным кредитным досье.

Национальный банк обещает, что скоро вопрос с  микрозаймами  через онлайн-ресурсы будет взят под отдельный контроль, но  пока эта тема остается открытой, многим украинцам приходится самостоятельно отстаивать свои права и  бороться с  мошенниками.

Источник: https://szaim.com.ua/news/v-ukraine-otmechen-razgul-finansovogo-moshennichestva-5551/

Источник: Антон Муха 9 ноября 2018

Возможно Вас заинтересует:
Благодійний фонд Максима Шкіля

Для багатьох сучасних ділових людей запал гонитви за грошовими прибутками...

Где взять кредит с испорченной историей

Где взять кредит с испорченной кредитной историей и как исправить...

Надежный обмен валют в Виннице

При современной ситуации на финансовом рынке очень важно иметь возможность...

Хотите взять кредит?

Лучше всего жить по средствам. Но если все же ...

Когда стоит брать онлайн кредит на карту от МФО

Сравнивая банковский кредит с займом от МФО, только слепой не...

МФО Creditkasa - первый кредит под 0,01% в день

Заявка на получение денег в кредит в микрофинансовой компании Creditkasa...